Die deutsche Finanzaufsicht BaFin hat JPMorgan eine Rekordstrafe wegen systemischer Mängel in den Geldwäschepräventionskontrollen auferlegt.
Die BaFin hat JPMorgan nach Feststellung von Mängeln in den Geldwäschepräventionssystemen der US-Bank eine Geldstrafe in Höhe von 45 Mio. Euro auferlegt.
Die in Frankfurt ansässige Tochtergesellschaft von JPMorgan Chase & Co. hat es versäumt, verdächtige Transaktionsberichte zwischen Oktober 2021 und September 2022 rechtzeitig einzureichen, wie BaFin am Donnerstag mitteilte.
Die Aufsichtsbehörde erklärte, die Bank habe „schuldhaft ihre Aufsichtspflichten“ in Bezug auf interne Prozesse zur Kennzeichnung potenziell rechtswidriger Aktivitäten verletzt, was dazu führte, dass solche Transaktionen „ohne unangemessene Verzögerung“ gemeldet wurden. Die Strafanzeige wurde gemäß BaFin-Mitteilung am 30. Oktober rechtskräftig.
Nach dem Geldwäschegesetz sind Banken verpflichtet, Transaktionen zu melden, die mit Geldwäsche oder Terrorfinanzierung in Verbindung stehen könnten, an die Financial Intelligence Unit (FIU) des Landes. Eine zeitnahe Meldung ermöglicht es den Behörden, Ermittlungen durchzuführen und gegebenenfalls Fälle an die Strafverfolgungsbehörden weiterzuleiten.
BaFin wies darauf hin, dass bei systematischen Verstößen Strafen auf dem Gesamtumsatz einer Institution basieren können – was zu erheblichen Geldstrafen führen kann, wie es im Fall von JPMorgan der Fall war. Die Strafe in Höhe von €45 Mio. ist die bislang höchste, die BaFin gegenüber einer Finanzinstitution verhängt hat. Das folgt auf die zuvor im Jahr 2015 gegen die Deutsche Bank verhängte Rekordstrafe von €40 Mio.
Die Entscheidung erfolgt vor dem Hintergrund, dass die deutschen Behörden auf anhaltende Herausforderungen bei den Geldwäschekontrollen reagieren, nach einer Reihe von Finanzskandalen. Dazu gehören diese Woche die Festnahmen von 18 Personen in einer internationalen Untersuchung zu Online-Betrug und Geldwäsche-Netzwerken, die Zahlungsdienstleister betreffen, sowie der Zusammenbruch des deutschen Zahlungsunternehmens Wirecard im Jahr 2020.
Ein Sprecher von JPMorgan sagte gegenüber Euronews: „Die Strafe bezieht sich auf historische Feststellungen, und der Zeitpunkt unserer SAR-Berichte hat keine Ermittlungen der Behörden behindert. Wir sind fest entschlossen, Geldwäsche und Finanzverbrechen zu erkennen, zu verhindern und zu melden, und wir freuen uns, dass diese Angelegenheit nun gelöst und behoben ist.“
